Банківські установи в Україні встановлюють обмеження на суми та кількість операцій при переказах з картки на картку з метою боротьби з шахрайством та відмиванням коштів. Про це повідомляє OBOZ.UA.

Повідомляється, що у фінансовій установі "ПриватБанк" основні обмеження на перекази між фізичними особами залежать від того, чи клієнт відправляє кошти, чи отримує їх. Незалежно від цього існує обмеження на суму одного грошового платежу у розмірі 29 999 гривень.

Також необхідно враховувати географію перекладу – всередині України чи за її межами. Для відправника встановлено такі обмеження:

  • Усередині України дозволено до 200 грошових транзакцій на місяць на загальну суму не більше 1 млн гривень.
  • За межами України можна здійснити не більше 20 грошових переказів на місяць на загальну суму, що не перевищує 100 тис. гривень.

Обмеження для одержувача в ПриватБанку дещо відрізняються:

  • Усередині України дозволено до 350 транзакцій на місяць на загальну суму не більше 1 млн гривень.
  • З-за кордону можна отримати не більше 50 переказів на місяць на загальну суму, яка не перевищує 399 999 гривень.

Щодо Монобанку, то обмеження на грошові перекази між фізичними особами встановлені таким чином:
  • Можна переказати на картку українського банку за одну операцію до 60 тисяч гривень.
  • Ліміти на кількість операцій: на день – до 50, за 4 дні – до 100, на місяць – до 150. Максимальна сума переказу на місяць визначається лімітом платіжних систем: для MasterCard – не більше ніж еквівалент $10 тис. за курсом НБУ, для Visa – не більше ніж еквівалент $25 тис. за курсом НБУ.
  • Для P2P переказів на іноземні картки за одну операцію можна переказати до 30 тисяч гривень в еквіваленті, але не менше ніж 1 долар/1 євро/1 гривня. Дозволено не більше 5 таких операцій на тиждень та 10 на місяць.
  • Для переказів за кордон через SWIFT діє ліміт НБУ на інвестиції за кордон, перекази в межах цього ліміту здійснюються за наявності відповідних документів: сума операцій не повинна перевищувати 200 тисяч євро за календарний рік.

Раніше повідомлялося, що Національний банк України хоче змінити правила щодо платіжних карток.

Нагадаємо, що ПриватБанку заявив про введення лімітів на грошові перекази.