Найчастіше українці використовують при розрахунку за товари та послуги переказ із картки на картку. Але в деяких випадках при здійсненні таких переказів можливе блокування рахунку або штрафу, розповідає dostyp.

Які суми P2P-перекладів перевіряють

Банки постійно проводять фінмоніторинг транзакцій своїх клієнтів. Це робиться для запобігання шахрайству та відмиванню незаконно отриманих коштів. Усі перекази на суму від 400 тисяч гривень підпадають під обов'язкову перевірку. Однак нерідко під фінмоніторинг потрапляють і значно менші платежі, якщо має місце нетиповий рух коштів на рахунку.

Блокування транзакції чи рахунку

Банк блокує картку або конкретну транзакцію нею, якщо бачить нетипове використання рахунку:

  • одержання значних сум грошей на особистий рахунок;
  • систематичне отримання коштів з рахунків різних людей, які не є родичами чи пов'язаними особами;
  • ФОП отримує гроші на непідприємницький рахунок.

Мета блокування картки банком – з'ясувати причину нетипових транзакцій чи джерело надходження коштів. Якщо людина не може пояснити отримання тих чи інших сум та підтвердити законність доходів, банківська установа може передати дані про особу податкової інспекції у зв'язку з підозрою у нелегальній торгівлі. Далі, якщо органи контролю отримають рішення суду, до власника картки буде застосовано штрафи.

Штрафи для фізичних осіб

Якщо фізична особа займається торгівлею у нелегальному полі, тобто без реєстрації підприємницької діяльності, на неї може бути накладено штраф від 17 до 34 тисяч гривень. Можлива конфіскація продукції, знарядь виробництва та грошей, одержаних внаслідок незаконної торгівлі.

Штрафи для ФОП

Якщо ФОП отримав кошти за підприємницьку діяльність на особистий рахунок та відповідно не заплатив за ці доходи податки, для нього застосовуються ті самі санкції, що для фізичних осіб.

У такому разі доведеться сплачувати штраф від 17 до 34 тисяч гривень і є можливість конфіскації коштів, отриманих під час скоєння правопорушення. Ці штрафи можуть застосовуватися також до підприємців, які не отримали ліцензії на певний вид діяльності.

Раніше портал "Стіна" повідомляв, що оголошено масову евакуацію, в Кабміні ухвалили термінове рішення - за новими правилами.

Також ми писали про те, які зміни відбудуться для всіх українців у травні – нові ПДР, мобілізація, НМТ-2024, Великдень.

Нагадуємо, що українцям дали інструкцію, як довести ТЦК на блокпосту чи патрулю, що громадянин не перебуває у розшуку.