Чиновники та політики тепер влипнуть на довічне: Зеленський порадував українців рішенням

За фінансами чиновників будуть стежити довічно

26 жовтня 2023 року Володимир Зеленський, президент України, підписав закон про статус політично значущих осіб (PEP) та посилення фінансового моніторингу їх діяльності.

Ця інформація була включена до документу під номером 9269-д на офіційному веб-порталі Верховної Ради.

Головною істотною новацією в цьому законі є те, що тепер, натомість трьох років після звільнення з посади, політично значущі особи отримують практично статус PEP на все життя.

Також скасовано трирічнє обмеження для статусу PEP. Закон передбачає використання ризик-орієнтованого підходу для визначення обсягу та тривалості заходів фінансового моніторингу, які слід застосовувати до цих осіб.

Згідно з цим документом, протягом 12 місяців після звільнення PEP з посади, банки та інші фінансові установи повинні переглянути рівень його ризику.

Також вводиться обов'язок для національних PEP повідомляти банк після завершення виконання публічних обов'язків.

Закон також накладає на суб'єктів первинного фінансового моніторингу обов'язок надати письмове пояснення клієнту-PEP з обґрунтуванням причин у разі відмови у здійсненні фінансових операцій чи встановленні ділових відносин, протягом п'яти робочих днів.

Закон передбачає встановлення штрафу для суб'єктів первинного фінансового моніторингу у розмірі до 100 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (1,7 млн грн) за недотримання ризик-орієнтованого підходу до PEP: за надання необґрунтованого рівня ризику або безпідставну відмову у проведенні фінансових операцій.

Важливо нагадати, що прийняття цього закону є однією з умов для вступу України до Європейського Союзу та отримання фінансової допомоги від Міжнародного валютного фонду. Згідно зі стандартами ЄС та Групи з розроблення фінансових заходів проти відмивання грошей, необхідно уникати автоматичного позбавлення особу від статусу публічного діяча після певного періоду після припинення його діяльності. Законопроєкт №9269-д було схвалено Верховною Радою в цілому 17 жовтня 2023 року.

Нагадаємо, в Україні запрацював фінмоніторинг, що тепер заборонено.

Раніше ми писали, що юрист дала пораду українцям, як обійти фінмоніторинг банку.