Monobank в Украине приостановил доступ к счету одной из своих клиенток после получения денежного перевода на сумму 64 000 грн. Сын клиентки сообщил, что его мать заработала эту сумму, продавая свои вещи онлайн. Однако банк запросил документы, подтверждающие эти операции. Сын клиентки написал об этом на специализированном форуме портала "Минфин".
Сын клиентки написал, что блокировка банковской карты, запрос документов о доходах, чеков и других документов. Он добавил, что представители банка даже просили справку о заработке его матери. По его словам, сумма составляет всего 64 000 гривен, а не миллион и даже не полмиллиона.
Сообщается, что Monobank использует риск-ориентированный подход в своей работе. В частности, если ранее клиентка не пользовалась банковской картой или получала небольшие ежемесячные суммы (пенсию, субсидии и т. д.), то пополнение счета на 64 000 гривен может быть рассмотрено как нетипичная операция.
Кроме этого, банк имеет право по условиям договора и согласно законодательству запрашивать у клиента документы для проверки происхождения денежных средств и предотвращения их отмывания и легализации.
Представили Monobank, отвечая на комментарий клиента, сообщили, что Monobank понимает, что это может вызвать неудобства. Они добавили, что Monobank старается избегать излишней бюрократии, но банк обязан соблюдать закон и запросить документы, подтверждающие происхождение денежных средств.
Представители банка также отметили, что вопрос находится в процессе рассмотрения. Также специалисты Monobank свяжутся с клиенткой, как только появится новая информация.
Ранее сообщалось, что Монобанк заявил о введении ограничений на денежные переводы: что нужно знать клиентам.
Также мы писали, что в ПриватБанке заявили о списании "безнадежных" кредитов: как это может отразиться на клиентах банка.