Украинцам рассказали о финмониторинге

Как уже неоднократно писали, что в Украине блокируют счета украинцев за нарушения. Среди причин для отказа в сотрудничестве: получение не задекларированного дохода, подозрительные переводы и использование карт физлиц для ведения бизнеса. Об этом сообщает obozrevatel.

Итак, важное правило для того, чтобы ваш счет не заблокировали: реагировать на уведомление со стороны банка, просьбы прикрепить документы, показать справки. Часто сотрудники банка не звонят лично клиенту, вместо этого приходит сообщение в приложении. А если несколько недель игнорировать такое сообщение, без предупреждения банк может закрыть счет.

"Нужно быть предсказуемым", – одно из важнейших правил финансового мониторинга. Система проверяет переводы автоматически, без участия человека. Если в течение многих лет клиент банка в одни и те же числа пополняет свою карту на 15 тыс. грн, вероятно, справку о происхождении этих 15 тыс. грн банк не попросит. Но если вместо 15 тыс. пополнить карту сразу на 300 тыс. грн, могут возникнуть вопросы.

Также законом предусмотрены случаи, когда банк должен провести проверку. Речь идет о таких случаях:

  • платежи и переводы на сумму от 400 тыс. грн. Если вы собираетесь сделать крупный перевод, приготовьтесь к вопросам со стороны банка;
  • если вы переводите или получаете деньги в РФ (или у контрагента есть связи с РФ или с другими государствами, которое не выполняет международные соглашения, среди них, например, Иран);
  • вы проводите операции с РЕР (или являетесь РЕРом);
  • переводите деньги за границу;
  • проводите операцию с наличкой.

Излишний контроль может наблюдаться и со стороны банка. Система может заблокировать даже незначительный перевод от публичного лица, потребовать показать справку. Главная же проблема: если проигнорировать требования банка, не показать документы и дождаться ситуации, когда банк закроет ваши счета, продолжить сотрудничество с финансовым учреждением будет крайне сложно.

Ранее портал "Стена" сообщал, что украинцам стали присылать сразу три платежки за газ - за что придется платить еще.

Также мы писали, что на сайте Кабмина появилась петиция в защиту прав пассажиров "Укрзализныци" - купе только для мужчин.

Напоминаем, что ТЦК нашли способ, как заставить явиться военнообязанных мужчин в военкоматы - даже ловить не станут.