Украинцам дали совет, как обойти финмониторинг в банках

В Украине банки проводят финансовый мониторинг и должны контролировать операции всех своих клиентов. Чтобы карту не заблокировали, украинцам дали совет, что нужно сделать, пишет thepage.ua.

Под обязательную проверку попадают крупные переводы, операции с участием политически важных лиц, операции с наличкой.

Нов целом банки могут проверить любую операцию, которую сочтут "подозрительной". Юрист YouControl Екатерина Подерня озвучила главные правила финансового мониторинга.

Банки собирают всю общедоступную информацию о своих клиентах из источников публичной информации в форме открытых данных и таких систем, как YouControl.

Они могут потребовать документального подтверждения источников происхождения средств для проверки законности сделок.

При чем, проверки проводятся не только в начале установления деловых отношений, но и в течение всего периода обслуживания клиента в банке.

Обязательные проверки грозят, если:

  • Сумма транзакции свыше 400 тыс. грн;
  • Если одна из сторон – участников финансовой операции имеет регистрацию, место жительства или местонахождение, счет в рф либо в государстве, которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных межправительственных организаций;
  • Если финансовые операции связаны с политиками, членами их семей и связанными с ними лицами;
  • При проведении платежных операций по переводу средств за границу;
  • При проведении финансовых операций с наличными деньгами — внесение, перевод, получение средств;
  • Как электронного е-резидента, осуществляющего финансовые операции.

Также финмониторинг может проводиться вне зависимости от суммы перевода. Поэтому, каждый может с таким столкнуться.

Но есть способы снизить риск попасть под финансовый мониторинг:

  • Изучить перечень финансовых операций, подпадающих под финансовый мониторинг;
  • Проверяйте своих контрагентов.

Ранее портал "Стена" сообщал, что украинцам рассказали, какие лимиты в банках в Польше на снятие наличных существуют.

Также мы писали, что осенью и зимой банки будут работать по-другому.

Напоминаем, что банки начали блокировать карты тех, кто уклоняется от мобилизации.