НБУ ужесточил контроль платежей украинцев

Украинские банки были обязаны проверять своих клиентов, если их расходы превышали те, которые были указаны в анкетах. Каждый клиент, при открытии счета или обновлении информации, заполнял анкету, в которой указывал ожидаемый объем платежей за месяц, пишет OBOZREVATEL.

В соответствии с новыми правилами, действующими с 7 сентября, банки должны были реагировать на случаи, когда заявленные суммы превышали фактические.

"Банки были обязаны реагировать на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, указанной клиентом. Это требование не распространялось на физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции с обоснованной суммой и объемом", - сообщили в Национальном банке Украины.

Банки обязаны были проверять следующие случаи:

  • Если производится транзакция на сумму более 400 тыс. гривен;
  • Если кто-то из участников финансовой операции имеет регистрацию, место жительства или счета в России или в стране, которая не выполняет или недостаточно выполняет рекомендации международных межправительственных организаций;
  • Если финансовые операции касаются политически значимых лиц, их семей или связанных с ними лиц;
  • Если проводятся платежные операции по переводу средств за границу;
  • Если осуществляются операции соответствующие наличными деньгами (внесение, перевод, получение);
  • Если физическое лицо является электронным резидентом и осуществляет финансовые операции.

Отдельно были подвергнуты финансовому мониторингу так называемые "подозрительные операции", где сумма играла второстепенную роль. Эти операции возникали, например, если у клиента были подозрения, что финансовые операции связаны с преступной деятельностью, финансированием терроризма или распространением оружия массового поражения.

Ранее портал "Стена" сообщал, что при расчете банковской картой будут снимать больше денег.

Также мы писали, что клиенты ПриватБанка жалуются на выданные долларовые купюры.

Напоминаем, что в Украине "лопнул" банк, что теперь будет с деньгами вкладчиков.